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恒晟农贷:2021年第三季度报告

  应付款保函指为公司的开户企业或个人签发的于指定日期支付确定金额给收款人或持函人的凭证,提供承兑服务。

  私募债指是指小微企业通过发行私募债券的方式,对接投资人资金,私募债券到期后还本付息。

  4 第一节重要提示公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  公司负责人蒋根宝、主管会计工作负责人黄佳佳 及会计机构负责人(会计主管人员)黄佳佳保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

  本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

  事项是或否是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整□是√否 是否存在未出席董事会审议季度报告的董事□是√否 是否存在未按要求披露的事项□是√否 是否审计□是√否 是否被出具非标准审计意见□是√否 【备查文件目录】 文件存放地点南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司董事会秘书办公室备查文件1.载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名盖章的财务报表2.报告期内在全国中小企业股份转让系统指定信息披露平台上公开披露的所有公司公告文件的原件5 第二节公司基本情况一、基本信息证券简称恒晟农贷证券代码831723 挂牌时间2015年1月12日普通股股票交易方式□连续竞价交易□集合竞价交易√做市交易 分层情况基础层行业(挂牌公司管理型行业分类) J金融业-J66货币金融服务-J663非货币银行服务-J6639非货币银行服务法定代表人蒋根宝董事会秘书黄佳佳统一社会信用代码3XK 金融许可证机构编码无注册资本(元) 60,000,000 注册地址江苏省南通市通州区兴东镇杨世桥村南一组电话 办公地址南通市通州区金沙镇新金西路北侧老通掘公路东侧汇金苑5幢601室邮政编码226300 主办券商(报告披露日)国信证券二、行业信息□适用√不适用 三、主要财务数据单位:元报告期末(2021年9月30日) 本年期初(2021年1月1日) 报告期末比本年期初增减比例% 资产总计137,255,991.29150,664,015.10 -8.90% 归属于挂牌公司股东的净资产123,559,083.01 137,465,400.98 -10.12% 资产负债率%(母公司) 9.98% 8.76% - 资产负债率%(合并) 9.98% 8.76% - 年初至报告期末(2021年1-9月) 上年同期(2020年1-9月) 年初至报告期末比上年同期增减比例% 营业收入12,910,031.4220,055,780.59 -35.63% 归属于挂牌公司股东的净利润3,786,560.9413,466,996.94 -71.88% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润3,285,919.1112,648,508.14 -74.02% 经营活动产生的现金流量净额18,143,269.34 39,060,108.08 -53.55% 6 基本每股收益(元/股) 0.060.10 -40.00% 加权平均净资产收益率%(依据归属于挂牌公司股东的净利润计算) 3.02% 7.16% - 加权平均净资产收益率%(依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算) 2.62% 6.73% - 利息保障倍数3,221.38409.65 - 本报告期(2021年7-9月) 上年同期(2020年7-9月) 本报告期比上年同期增减比例% 营业收入3,298,141.667,667,876.50 -56.99% 归属于挂牌公司股东的净利润-2,416,980.545,001,696.70 -148.32% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润-2,664,570.50 4,205,960.53 -163.35% 经营活动产生的现金流量净额158,735.33391,447.55 -59.45% 基本每股收益(元/股) -0.040.04 -200.00% 加权平均净资产收益率%(依据归属于挂牌公司股东的净利润计算) -1.94% 2.56% - 加权平均净资产收益率%(依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算) -2.14% 2.15% - 利息保障倍数-2,165.05778.29 - 财务数据重大变动原因:√适用□不适用 1.营业收入:主要原因是贷款余额比上年同期减少了4,184.41万元,下降了24.26%,同时由于部分贷款客户未正常归还利息,导致营业收入大幅下降;2.净利润:主要原因是由于不良贷款比年初增加了374.07%,比去年同期增加计提贷款损失准备金414.88万元,增加了377.56%,导致营业支出大幅增加,同时营业收入下降了24.26%,导致净利润大幅下降;3.扣除非经常性损益后的利润:主要原因是营业支出大幅增加,同时营业收入下降了24.26%,且本期费非经常性损益下降了38.77%,导致扣除非经常性损益后的利润大幅下降;4.经营活动产生的现金流量净额:主要原因是本期客户贷款及垫款净增加额减少了53.27%导致经营活动现金流出大幅下降;5.年初至报告期的利息保障倍数:主要是因为本期利息支出大幅下降,导致年初至报告期的利息保障倍数大幅上涨;6.本报告期的利息保障倍数:主要是因为本报告期的净利润大幅下降,导致本报告期的利息保障倍数大幅下降。

  五、存续至本期的优先股股票相关情况□适用√不适用 六、存续至本期的债券融资情况□适用√不适用 9 第三节重大事件一、重大事项的合规情况√适用□不适用 事项报告期内是否存在是否经过内部审议程序是否及时履行披露义务临时公告查询索引诉讼、仲裁事项否 对外担保事项是已事前及时履行是2020-115 对外提供借款事项否 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况否 日常性关联交易的预计及执行情况是已事前及时履行是2020-116 其他重大关联交易事项否 经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项否 股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施否 股份回购事项是已事前及时履行是2021-024 已披露的承诺事项是已事前及时履行是 资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况否 债券违约情况否 被调查处罚的事项否 失信情况否 自愿披露的其他重大事项否 重大事项详情、进展情况及其他重大事项√适用□不适用 一、对外担保事项报告期内,公司发生对外担保54笔,金额15,300万元,结清67笔,金额19,230万,在保余额为93,900,000元。

  二、日常性关联交易的预计及执行情况因业务发展需要,2019年8月20日,公司与江苏金创信用再担保股份有限公司签订《最高额综合授信合同》(金创综合授信2019042号),向公司提供融资服务或为公司开展其他业务向债权人提供担保/再担保服务等业务,授信总额度为8,000.00万元,授信额度有效期为2019年10月28日至2023年10月27日。

  南通云花色织有限公司、南通恒生投资有限公司、如东昌和地产投资有限公司、蒋根宝、杨霞、黄卫、单敏标、宋建国为上述授信合同提供最高额为8,000.00万元的保证。

  三、股份回购事项10 2021年1月1日-2021年2月19日公司共回购17,720,000股股份,共累计回购54,000,000股股份,并于2021年3月26日在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司办理完毕上述54,000,000股回购股份的注销手续。

  四、已披露的承诺事项1、为保证在现有监管政策下恒晟农贷挂牌后的股份转让既符合江苏省监管部门的监管要求,又符合全国中小企业股份转让系统的交易制度。

  恒晟农贷及全体股东就挂牌后的股份转让事宜做出如下承诺: (1)恒晟农贷挂牌后的股份转让应符合现有的江苏省金融办等各级监管部门的监管政策。

  公司全体股东承诺在现有监管政策未发生变化的情况下,公司挂牌后的股份转让不采用做市商及竞价转让的方式,公司的股份转让采用协议转让的方式进行。

  股东承诺在股份转让前应按监管要求取得南通市金融办或江苏省金融办的批准文件、并取得新股东关于交易方式的承诺书后方可在在全国中小企业股份转让系统中转让。

  (2)在江苏省金融办出台新的关于小贷公司在全国中小企业股份转让系统挂牌交易的监管政策后,公司及全体股东承诺及时披露新的监管政策,并披露按照新的监管政策调整符合全国中小企业股份转让系统交易规则的交易方式。

  2、为了避免未来可能发生的同业竞争,本公司实际控制人蒋根宝、杨霞出具了南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司出具《避免同业竞争承诺函》,该实际控制人在2021年三季度严格履行该承诺,未发生违背该承诺的事项。

  3、公司董事、监事、高级管理人员作出《避免同业竞争的承诺》,董事、监事、高级管理人员在2021年三季度严格履行该承诺,未发生违背该承诺的事项。

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